主页 > 产品使命 > 电信诈骗非小事,火眼金睛识破绽——中信银行北京分行用实际行动做好金融反诈“守门员”

电信诈骗非小事,火眼金睛识破绽——中信银行北京分行用实际行动做好金融反诈“守门员”

imtoken官网下载 产品使命 2024-02-27 14:51

千龙网讯 电信诈骗频繁发生,中信银行北京分行对于公安机关发布的打击现金形式提取诈骗所得钱款的案例予以高度重视,对每一位柜员进行了案例分析以及培训学。中信银行北京分行运营条线始终把业务的合规性和安全性放在首位,深入践行打击违法犯罪,做好安全防范工作。

初现端倪,尽职尽责排查可疑人员

2024年1月26日,中信银行密云支行柜员小马遇到一位慌张的客户,该客户来到柜台,表示需要提高非柜面限额,联想到前几日的反诈培训,小马没有立即答应,而是先让客户提供日交易流水。小马审核客户交易流水后发现,该客户开卡不到三日,但交易流水异常。小马随即询问客户交易情况,但客户表述含糊,眼神躲闪,无法具体说明款项来源与实际用途,小马拒绝了办理柜面限额提升。

见工作人员有理且态度坚决,客户随即提出无法调整限额就取款,小马判断此人有较大的电信诈骗作案嫌疑,随即叫来会计经理以及其他工作人员。为避免打草惊蛇,以为客户查询银行卡状态是否正常、能否取钱为由,拖住客户,让其他同事报警,属地公安人员随后到现场进行盘问,因客户存在较大涉案嫌疑,客户被带至派出所进一步问询。

由于银行工作人员的及时发现和报警,公安机关向密云支行的工作人员表示感谢,并对中信银行北京分行安全防范工作的落实提出表扬。

坚持宣传,守护老百姓的钱袋子

作为资金流转通道,银行在防范电诈工作中扮演着重要的防火墙角色。为进一步保护消费者金融权益,构筑和谐金融环境,中信银行北京分行一线工作人员在日常业务中不断提高反诈技能,始终绷紧反诈之弦,守护老百姓的钱袋子。

中信银行北京分行给各营业网点准备了关于电信诈骗的宣传手册供客户翻阅,在业务办理过程中,对每一笔办理现金业务的客户进行温馨提醒,告知客户提升安全意识,谨防电信诈骗。在网点之外,中信银行北京分行各支行也积极安排员工进行周围商户以及居民的走访宣传,提高大家电信诈骗防范意识。

接下来,中信银行北京分行将通过线上+线下广泛宣传的形式,继续做好《反电信网络诈骗法》宣传工作,持续发力做好金融消费者的各项权益保护工作,牢筑金融反诈防线,把好群众资金安全关,为践行金融人民性贡献中信担当,为构建和谐金融环境贡献中信智慧。

千龙网讯 电信诈骗频繁发生,中信银行北京分行对于公安机关发布的打击现金形式提取诈骗所得钱款的案例予以高度重视,对每一位柜员进行了案例分析以及培训学。中信银行北京分行运营条线始终把业务的合规性和安全性放在首位,深入践行打击违法犯罪,做好安全防范工作。

初现端倪,尽职尽责排查可疑人员

2024年1月26日,中信银行密云支行柜员小马遇到一位慌张的客户,该客户来到柜台,表示需要提高非柜面限额,联想到前几日的反诈培训,小马没有立即答应,而是先让客户提供日交易流水。小马审核客户交易流水后发现,该客户开卡不到三日,但交易流水异常。小马随即询问客户交易情况,但客户表述含糊,眼神躲闪,无法具体说明款项来源与实际用途,小马拒绝了办理柜面限额提升。

见工作人员有理且态度坚决,客户随即提出无法调整限额就取款,小马判断此人有较大的电信诈骗作案嫌疑,随即叫来会计经理以及其他工作人员。为避免打草惊蛇,以为客户查询银行卡状态是否正常、能否取钱为由,拖住客户,让其他同事报警,属地公安人员随后到现场进行盘问,因客户存在较大涉案嫌疑,客户被带至派出所进一步问询。

由于银行工作人员的及时发现和报警,公安机关向密云支行的工作人员表示感谢,并对中信银行北京分行安全防范工作的落实提出表扬。

坚持宣传,守护老百姓的钱袋子

作为资金流转通道,银行在防范电诈工作中扮演着重要的防火墙角色。为进一步保护消费者金融权益,构筑和谐金融环境,中信银行北京分行一线工作人员在日常业务中不断提高反诈技能,始终绷紧反诈之弦,守护老百姓的钱袋子。

中信银行北京分行给各营业网点准备了关于电信诈骗的宣传手册供客户翻阅,在业务办理过程中,对每一笔办理现金业务的客户进行温馨提醒,告知客户提升安全意识,谨防电信诈骗。在网点之外,中信银行北京分行各支行也积极安排员工进行周围商户以及居民的走访宣传,提高大家电信诈骗防范意识。

接下来,中信银行北京分行将通过线上+线下广泛宣传的形式,继续做好《反电信网络诈骗法》宣传工作,持续发力做好金融消费者的各项权益保护工作,牢筑金融反诈防线,把好群众资金安全关,为践行金融人民性贡献中信担当,为构建和谐金融环境贡献中信智慧。

标签: